Fraude și escrocherii economice

Posteaza un subiect nou   Raspunde la subiect

Vezi subiectul anterior Vezi subiectul urmator In jos

Fraude și escrocherii economice

Mesaj Scris de basaru la data de Mier 30 Ian 2008 - 20:00

Despre fraude și escrocherii economice...



Ultima editare efectuata de catre basaru in Sam 19 Dec 2015 - 12:31, editata de 1 ori

basaru
basarabean

masculin Number of posts : 2717
Age : 76
Localizare : Everywhere
Hobby : Basarabean
Registration date : 04/09/2006

http://basarabian.blogspot.com/

Sus In jos

Jerome Kerviel? ''Un geniu al fraudei''

Mesaj Scris de basaru la data de Joi 7 Feb 2008 - 14:03

Autoritatile franceze il tin in arest pe brokerul care a pagubit banca Societe Generale cu 7,2 miliarde de dolari si au o multime de intrebari sa-i puna. Intre timp, chestiunea fraudei e subiect de dezbatere pe Facebook.


„ERA UN TANAR SENIN“. Notorietatea globala instantanee a lui Kerviel suna ca ceva foarte indepartat in pitorescul orasel natal al brokerului, Pont l’Abbe, o localitate cu o populatie de 8.000 de suflete, un castel din secolul al XIV-lea si o biserica. Asemeni altor bretoni, Kerviel stie sa navigheze. Tatal sau a fost profesor, iar mama lui a condus un salon de coafura. Dupa ce a terminat liceul, Jerome a parasit Pont l’Abbe si a gasit loc de munca la Societe Generale, in Paris, in august 2000 – la doar o luna dupa absolvire. A pastrat legatura cu orasul sau natal, candidand chiar pe liste la alegerile locale la un an dupa ce se mutase in capitala. „Era un tanar senin, tacut, ganditor. Putin rezervat“, a declarat pentru ziarul local, „Le Telegramme“, primarul Pont l’Abbe, Thierry Mavic – „aceste stiri ma uimesc, chiar foarte mult“. Intr-adevar, vecinii lui Kerviel din prospera suburbie pariziana Neuilly-sur-Seine – care se afla aproape de banca sa, cu sediul in La Defense – par aproape sa nu-l fi observat pe broker inainte ca echipele televiziunilor sa navaleasca peste ei; Kerviel poate fi cu greu considerat un personaj de vis pentru un scenarist, desi omul de un miliard de euro care conduce banca centrala franceza il numeste „un geniu al fraudei“.

ANGAJATUL KERVIEL. Jerome Kerviel castiga mai putin de 100.000 de euro anual, cu bonusuri incluse – un venit de incepator
pentru un broker. Bancherii spun insa ca a aflat informatii valoroase despre mecanismele de tranzactionare cand era pe o pozitie de
entry-level, inainte sa devina el insusi un broker, in 2004. De-a lungul unei perioade de cateva luni, el a putut sa joace zeci de
miliarde de euro din banii SocGen prin tranzactii cu risc scazut pe indicii europeni. Astazi, Kerviel s-ar putea confrunta cu o pedeapsa de
5-15 ani de inchisoare. Magnitudinea pierderilor despre care se spune ca brokerul le-ar fi provocat SocGen a fost privita, initial, cu
neincredere, iar reactiile venite din partea SocGen si a Banque de France n-au fost de prea mare ajutor. „Motivatiile lui sunt complet de
neinteles. Nu exista indicii ca ar fi profitat de pe urma acestei gigantice fraude. Cel putin nu in mod direct, suntem siguri. Dar vom
avea nevoie de investigatii mai adanci pentru a vedea daca a profitat sau nu indirect“, a spus CEO-ul SocGen, Daniel Bouton. Un alt
conducator de banca e de parere ca e imposibil ca el sa fi avut complici.

IN APARAREA BROKERULUI. De la analisti pana la oamenii de pe strada – si chiar pana la colegi din banca, ce au dat declaratii,
dar n-au vrut sa fie citati –, o surprinzator de mare parte ii iau apararea lui Kerviel, sugerand ca un om care actioneaza pe cont propriu
nu ar putea provoca asemenea pierderi sau ca mare parte din paguba atribuita lui e o masca pentru pierderile cauzate SocGen de criza
subprime. A doua zi dupa declansarea scandalului, Bouton a fost in defensiva. „Sa ne gandim. Am fi transferat intr-o noua gaura pierderile
venite dintr-o alta gaura? Ipoteza nu tine – nici tehnic, nici contabil“, a declarat el pentru site-ul „Le Figaro“. Altii sustin ca, desi Kiervel si-a tratat biroul de broker ca pe o masina de videopoker, banca poarta toata vina, din cauza slabelor masuri de securitate. „Cum poate o banca de acest calibru, cunoscuta pentru experienta sa de piata, sa aiba un astfel de ghinion? De ce a avut nevoie de atat timp pentru a descoperi dimensiunea daunelor?“, se intreba ziarul economic francez „La Tribune“. A doua zi dupa frauda, in ziarele franceze au aparut reclame la SocGen.

O alta teorie a conspiratiei care a fost vehiculata a aparut dintr-o sursa americana anonima, larg citata, care sustine ca reducerea masiva
a ratei dobanzii facuta de seful Fed, Ben Bernanke, a fost o reactie directa la comportamentul SocGen cu putin inainte ca povestea Kerviel
sa devina publica. Bouton a numit acuzatia „absurda“. „Pietele asiatice stabilesc ritmul luni. Toata lumea poate calcula contributia noastra pe piete din ultimele zile“. Intr-adevar, chiar si dupa ce a aparut stirea despre cea mai mare pierdere cauzata de un broker in istorie – stire
care a deschis jurnalele de stiri pe parcursul intregii zile de tranzactionare, indicele francez CAC40 a inchis ziua de joi in crestere
cu 6%. Un oficial financiar francez a spus intr-o discutie privata cu un jurnalist „News week“ ca a „izbucnit in ras“ la auzul teoriei
reducerii ratei dobanzii: „Povestea asta imi pare complet nebuna“.

[Trebuie sa fiti inscris si conectat pentru a vedea acest link]

basaru
basarabean

masculin Number of posts : 2717
Age : 76
Localizare : Everywhere
Hobby : Basarabean
Registration date : 04/09/2006

http://basarabian.blogspot.com/

Sus In jos

Re: Fraude și escrocherii economice

Mesaj Scris de basaru la data de Sam 19 Dec 2015 - 12:29

Sectorul bancar international s-a confruntat, de-a lungul timpului, cu mai multe cazuri de fraude comise din interiorul institutiilor financiare, cel mai cunoscut fiind cel al bancii engleze Barings.

Barings Bank, vanduta pe o lira sterlina

In 1995, traderul Nick Leeson a provocat o pierdere de 850 milioane lire sterline (aproximativ 1,3 miliarde dolari) bancii Barings, pentru care lucra in acel moment in Singapore. Acesta s-a implicat in operatiuni speculative cu banii clientilor bancii, pierzand sume foarte mari si cauzand de unul singur falimentul unei importante banci de investitii. Timp de trei luni, Leeson a cumparat peste 20.000 de contracte futures, in valoare de circa 180.000 de dolari fiecare (136.243 de euro). Circa trei sferturi din pierderea de 1,3 miliarde dolari pe care a provocat-o bancii Barings au provenit din aceste contracte. Atunci cand conducerea bancii a descoperit amploarea pierderilor, a informat Banca Angliei ca Barings era falimentara.

La cateva zile dupa arestarea lui Nick Leeson in Frankfurt (Germania), pe 2 martie 1995, Barings Bank a fost vanduta gigantului financiar olandez ING, pentru suma simbolica de o lira sterlina, punand capat istoriei de 230 de ani a bancii britanice. Banca a fost redenumita ING Barings, insa ING a renuntat apoi la Barings, in logo ramanand doar ING. Leeson a fost condamnat la sase ani si jumatate de inchisoare si amendat cu 70.000 de lire, pentru escrocherie si fals in acte. A fost eliberat in 1999, dupa ce s-a imbolnavit in inchisoare de cancer de colon, de care apoi s-a vindecat. Fostul trader a scris chiar o carte, numita "Rogue Trader", care a fost ecranizata, filmul numindu-se "Traderul", rolul principal fiind jucat de actorul Ewan McGregor.

basaru
basarabean

masculin Number of posts : 2717
Age : 76
Localizare : Everywhere
Hobby : Basarabean
Registration date : 04/09/2006

http://basarabian.blogspot.com/

Sus In jos

Re: Fraude și escrocherii economice

Mesaj Scris de basaru la data de Sam 19 Dec 2015 - 12:34

IOOF boss admits company never reported suspected insider trading to ASIC (Australian Securities and Investments Comission)

[Trebuie sa fiti inscris si conectat pentru a vedea acest link]

basaru
basarabean

masculin Number of posts : 2717
Age : 76
Localizare : Everywhere
Hobby : Basarabean
Registration date : 04/09/2006

http://basarabian.blogspot.com/

Sus In jos

Re: Fraude și escrocherii economice

Mesaj Scris de Continut sponsorizat Astazi la 15:29


Continut sponsorizat


Sus In jos

Vezi subiectul anterior Vezi subiectul urmator Sus


Posteaza un subiect nou   Raspunde la subiect
 
Permisiunile acestui forum:
Puteti raspunde la subiectele acestui forum